2024中级经济师金融《系统精讲班》视频课件百度云网盘下载

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部分资料目录：

2024年初中级经济师

01.第一章 利率与汇率

02.第二章金融市场与金融工具

03.第三章金融机构与金融制度体系

04.第四章 商业银行经营与管理

05.第五章证券公司与基金管理公司

06.第六章 信托公司与金融租赁公司

07.第七章金融工程与风险管理

08.第八章 货币供求与货币均衡

09.第九章 中央银行与金融监管

部分考点展示：

【第一节】金融工程

【第二节】金融风险管理

第一节 金融工程第一节 金融工程

【知识点一】金融工程概述【知识点一】金融工程概述

（一）金融工程的含义

狭义 就是金融风险管理的技术和方法。

广义 约翰·芬尼迪在1988年给出的定义：包括创新型金融工具与金融过程的设计、开发与实施以及针对

金融问题的创造性解决方案。

内容

（1）创新型金融工具的设计和创造。

（2）创新型金融过程的设计和开发。

（3）针对企业整体金融问题的创造性解决方案。

（二）金融工程的产生与发展

1.金融工程的发展历程

（1）金融工程学是出现于20世纪80年代，兴起于20世纪90年代的一门综合性的交叉学科。其产生的背景是信息科技在金

融领域的应用、普及和深化，金融管制的放松，金融市场竞争的加剧。

（2）1971年费希尔·布莱克和迈伦·斯科尔斯做出期权定价模型，首开金融衍生工具定价的先河，标志着分析型的现代金

融理论开始走向成熟，布莱克和斯科尔斯也成为金融工程学的开拓者。

2.金融工程的常用概念

投资者借入资金买入标的资产，称为买空。当预测标的资产价格会上涨时，执行买空操作：借入资金以低价买入标的资

产，标的资产价格上涨后，用卖出标的资产的资金平仓，可以达到盈利的目的。

投资者借入标的资产卖出，称为卖空。当预测标的资产价格会下跌时，执行卖空操作：借入标的资产以现价卖出，标的资

产价格下跌后，以低价买入标的资产进行平仓，可以实现盈利。

（三）金融工程的应用领域

金融工程的应用领域包括金融产品创新、资产定价、金融风险管理、投融资策略设计、套利等。

金融产品创

新 利用创新金融产品的方式解决金融问题。

资产定价 资产定价为创新的金融产品给出合理的估值，挖掘金融产品价值变化的内部规律，这是金融工程

的核心任务，也是了解产品风险的第一步。

金融风险管

理

金融风险管理是金融工程最主要的应用领域，具体包括风险识别方法的开发、风险度量方法的探索

和风险管理技术的创新，运用衍生品套期保值就是金融风险管理的一种重要方法。

投融资策略

设计

金融工程师在公司的主要任务之一就是根据公司需求制定合适的融资策略，而在金融机构就是设计

各种资产管理策略。

套利

套利机会的发现和套利策略的设计是金融工程的一个重要内容，通过建立更精确的定价模型，结合

统计分析、数据挖掘手段来寻找市场上的套利机会，利用市场的短期非有效性实施套利行为，获

取无风险利润。

（四）金融工程与风险管理

1.金融工程管理风险的方式

规避风险是金融工程师开发的品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。金融工程管理风险

的方式主要有两种：分散风险和转移风险。

分散风险 就是利用马科维茨的证券投资组合理论，在相关性较低的资产上建立组合，从而降低非系统性风

险。

转移风险 对于无法分散的风险，金融工程给出了转移风险的方式，通过设计新产品，将风险转移给其他愿意

承担风险的市场参与者，这就是衍生品开发的初衷。

2.金融工程相比传统风险管理的优势

（1）更高的准确性和时效性。如：通过信用违约互换（CDS）可以直接抵销公司违约带来的债券损失，针对性非常强。

（2）低成本。衍生品交易操作时多采用财务杠杆方式，付出少量资金就可控制大额交易，可以减少交易者管理风险的成