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第一章 金融市场体系

5.直接融资和间接融资的区别：

直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中

1.金融市场的概念及功能：与产品市场不同，金

融市场是要素市场的一种。金融市场是创造和交

资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权

债务关系。

易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而

直接融资是间接融资的基础。在现代市场经济中，

形成的供求关系和交易机制的总和。金融市场参

直接融资和间接融资并行发展，相互促进。直接

与者不仅在有形的固定场所进行金融资产交易，

还通过各种通信手段进行联系，形成庞大的无形

金融市场网络。具有五大功能：资金融通、价格

融资和间接融资的比例关系，既反映一国的金融

结构，也反映一国中两种金融组织方式对实体经

济的支持和贡献程度。（考纲要求：熟悉）

发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和

6.金融市场的分类：

信息成本。（考纲要求：掌握）

（1）按金融资产到期期限分为货币市场和资本

市场

。

2.直接融资：

（1）概念：直接融资是资金盈余单位通过直接

与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金

需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货

币资金提供给需求单位使用。（考纲要求：掌握）

（2）特点：直接性；分散性；融资的信誉有较

大的差异性；部分融资方式具有不可逆性；融资

者有相对较强的自主性。（考纲要求：掌握）

（3）分类：常见的直接融资方式有股票市场融

资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融

资、民间借贷。（考纲要求：掌握）

3.间接融资：

（1）概念：间接融资是指资金盈余者通过存款

等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构

发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给

金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购

买有价证券的方式将资金提供给短缺者，从而实

现资金融通的过程。（考纲要求：掌握）

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①货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一

年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、

商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存

单市场等，这些金融资产具有较强“货币性”

②资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一

年以上或者没有到期期限的金融市场。如：股票

市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场。

（2）按交易工具分为债权市场和权益市场

（2）特点：间接融资有五大特点，资金获得的

间接性；融资的相对集中性；融资信誉的差异性

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（3）按发行流通性质分为一级市场和二级市场

①一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票

和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，

发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，

购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。

②二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融

资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出

售，以达到变现的目的。二级市场有两个重要功

能:一是为已发行的金融资产提供流动性。提高

金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，

从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过

相对较小；全部具有可逆性（即可返还性）；融

二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金

资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。（考

纲要求：掌握）

（3）分类：常见间接融资方式包括银行信用融

资、消费信用融资、租赁融资。（考纲要求：掌

融资产提供价格参照。

（4）按组织方式分为交易所市场和场外交易市

场。

（5）接交割方式分为现货市场和衍生品市场。

握）

4.直接融资对金融市场的影响

（6）按金融资产的种类分为证券市场和非证券

金融市场。

第一，直接融资和间接融资比例反映了一国金融

（7）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融

体系风险和分布情况。

市场。（考纲要求：熟悉）

第二，直接融资和间接融资比例反映了一国金融

7.金融市场的重要性：促进储蓄一投资转化、优

体系配置的效率是否与实体经济相匹配；

化资源配置、反映经济状态、宏观调控。（考纲

第三，通过市场主体充分博弈直接进行交易，更

有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。

（考纲要求：熟悉）

要求：了解）

8.全球金融市场的形成及发展趋势：

全球金融市场的发展可分为五个阶段