2025初级银行从业三色笔记PDF电子版

2025年初级银行从业已经进入最后阶段，2025初级银行从业《全科》精学三色笔记PDF电子版百度网盘分享下载已更新，包含【个人理财】【法律法规】【公司信贷】【个人贷款 】【风险管理 】【银行管理】，人生没有完美，只有完善；岁月没有十全十美，只有尽量。人生总要有梦想，岁月总要有追求；珍惜一份情，怀揣一份梦，就是最大的收获。

2025年初级银行从业全科精学三色笔记PDF免费电子版资料下载》》》点击文字进入下载

2025初级银从三色笔记

链接: https://pan.baidu.com/s/15xCzX_RoJ4demIFSirxIQg?pwd=ej3k 提取码: ej3k

想了解更多金融及会计政策、考证信息，可以添加——小云（ID：kushe800），获取最有价值的行业信息！

第一章个人理财概述

第一节 个人理财及相关定义

考点 1:个人理财相关定义☆1.资产管理业务

银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

2.财富管理业务财富管理整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务，是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求，为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户选择理财产品和服务，最终实现其财富目标而提供的系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

3.私人银行业务

私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。考点2 理财顾问服务和综合理财服务 ☆☆

按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为:理财顾问服务和综合理财服务指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资

理财顾问服

我

金，并获取和承担由此产生的收益和风险。指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担 ，个性化更珏

综合理财服务

3网校

考点3 私人银行业务☆☆

指银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。

概念

业务特征

高准入门槛、个性化服务、综合化服务

大部分私人银行服务包括但不限于资产配置服务、财富传承与保障服务、跨境金融服务、法律和税务服务、企业管理咨询服务等五类服务。私人银行服务既包含金融类服务，也包含非金融类服务;既包含传统商业银行机构提供的服务，也包含保险、信托、投资银行、基金等非银行金融服务，此外还包括法律和税务咨询、企业管理和公司治理等方面的咨询服务等。

第二节个人理财业务的发展及原因

考点 1:国内个人理财业务迅速发展的原因 ☆☆

(1)经济发展、居民财富的积累

(2)理财需求上升

(3)大众理财技能欠缺

(4)投资理财工具日趋丰富

(5)金融机构转型的客观需要 (非利差收入)

233网校

考点 1:理财师☆☆

第三节 理财师的执业资格和要求

职弼熙誥孱鉛n出特征

顾问性、专业性、综合性、规范性、

、长期性、动态性