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目录
第一章 金融市场、资产管理与投资基金

第二章 证券投资基金概述

第三章 证券投资基金的类型

第四章 证券投资基金的监管

第五章 基金职业道德 

第六章 基金的募集、交易与登记

第七章 基金的信息披露

第八章 基金客户和销售机构

第九章 基金销售行为规范及信息管理

第十章 基金客户服务

第十一章 基金管理人公司治理和风险管理

第十二章 基金管理人的内部控制

第十三章 基金管理人的合规管理

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第一章 金融市场、资产管理与投资基金


第一节 居民理财和金融市场


考点一:金融与居民理财(☆☆☆)


1.所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。 2.居民是社会最古老、最基本的经济主体。 3.目前,居民理财主要方式是货币储蓄投资两类。


考点二:金融市场的分类(☆☆)


金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。






划分标准





类型





要点





交易工具 期限





货币市场





短期金融市场,融通一年以内短期资金的场所。包括同业拆借市场、回 购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。





资本市场





长期金融市场,期限在一年以上以有价证券为交易工具进行长期资金交 易。





交易标的 物





票据市场





按交易方式分为票据承兑市场和票据贴现市场





证券市场





股票、债券、基金的发行和流通





衍生工具市场





包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。





外汇市场





包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。





黄金市场





用于黄金的交易和流通,目前黄金市场仍被看作是金融市场的组成部分。





交割期限





现货市场





交易达成后两个交易日进行交割。





期货市场





交易达成后,约定在未来某一特定时间进行交割





交易性质





发行市场





也称一级市场,是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券 等证券销售给最初购买者的金融市场。





流通市场





也称二级市场,是已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场。





地理范围





国内金融市场





由国内金融机构参与,不涉及货币资金的跨境流动





国际金融市场





国家间的资金融通与资金交易的市场





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