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第一章 金融市场与金融工具
考点一:货币市场概述
1.货币市场是专门服务于短期资金融通的金融市场,主要包括:同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑
汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。
2.货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点,具有“准货币”特性。


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3.商业票据的发行价格
商业票据的发行一般采用贴现方式,其发行价格为:
发行价格=票面金额-贴现金额
贴现金额=票面金额×年贴现率×期限÷360
【举例】某公司拟发行票面金额为 100000 美元、年贴现率为 6%、期限为 60 天的商业票据,则该商业票据的发行价格
为发行价格=100000-100000×6%×60÷360=99000(美元)
考点二:我国的货币市场及其工具
(一)同业拆借市场
同业拆借期限最短为 1 天,最长为 1 年。
(二)回购协议市场
回购协议主要有质押式回购和买断式回购两种
1.质押式回购
(1)质押式回购是交易双方进行的以证券为权利质押的一种短期资金融通业务,指资金融入方(正回购方)在将证券
出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时,双方约定在未来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额
向逆回购方返还资金,逆回购解除出质证券上质权的融资行为。
(2)质押式回购的期限为 1 天到 365 天。
2.买断式回购
(1)买断式回购指证券持有人(正回购方)将证券卖给证券购买方(逆回购方)的同时,交易双方约定在未来某一日
期,正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种证券的交易行为。
(2)买断式回购的期限为 1 天到 365 天。
(三)短期融资券市场
1.短期融资券

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